Importoni një pasqyrë bankare

Banka jua jep lëvizjet tuaja në formë skedari. Pasi importohet në To Bill, ky skedar bëhet një listë rreshtash që duhen rakorduar me faturat dhe shpenzimet tuaja. To Bill e ruan skedarin ashtu siç është, si dokument justifikues, dhe e krahason bilancin e tij me librat tuaj.

Para se të filloni

• Kontabiliteti duhet të jetë aktivizuar dhe librat tuaj të hapur. Për të importuar, nevojitet e drejta për të menaxhuar kontabilitetin.
• Shkarkoni pasqyrën nga e-banking-u juaj, mundësisht në formatin ISO 20022, në XML.

Skedari	Çfarë përmban	Kur ta përdorni
camt.053	Pasqyra e llogarisë: çdo lëvizje e kontabilizuar, me bilancin e hapjes dhe të mbylljes.	Formati i këshilluar, për ditë, për javë ose për muaj.
camt.054	Njoftimi i debitit ose i kreditit: hollësitë e pagesave të marra ose të dërguara, për shembull çdo pagesë QR e një arkëtimi të grupuar.	Nëse banka juaj i grupon pagesat QR në një shumë të vetme në pasqyrë.
camt.052	Raporti i ditës në vazhdim.	Për të parë lëvizjet para fundit të ditës.
CSV	Eksporti në tabelë i e-banking-ut tuaj.	Nëse banka juaj nuk ofron camt.

Në e-banking, këta skedarë gjenden shpesh te pasqyrat, te dokumentet ose te eksporti, me emrin «camt», «ISO 20022» ose «XML». Shumica e bankave zvicerane e shfaqin e-banking-un në gjermanisht, frëngjisht, italisht ose anglisht: kërkoni, për shembull, «Auszüge», «Relevés» ose «Statements».

Versionet e formatit

To Bill lexon versionet camt që përdoren në Zvicër: .001.02, .001.04 dhe .001.08, i vetmi që bankat do të japin nga 14 nëntori 2026. Ju nuk keni nevojë të zgjidhni asgjë.

Importoni skedarin

1. Në meny, klikoni Kontabiliteti, pastaj Banka. Te skeda Pasqyra, klikoni Importo një pasqyrë.

2. Te Llogaria (1), mbani Sipas skedarit (IBAN-i i pasqyrës): një skedar camt e tregon vetë llogarinë e tij. Zgjidhni një llogari të caktuar vetëm për një CSV, ose për t'u siguruar që skedari është vërtet i kësaj llogarie.

   

3. Tërhiqeni skedarin në kornizë, ose klikoni për ta zgjedhur: një skedar .xml ose .csv, jo më shumë se 25 MB.

4. Për një CSV, kontrolloni kolonat, pastaj klikoni Importo (shihni më poshtë).

To Bill e lexon skedarin, pastaj tregon çfarë ka bërë.

• N rreshta u importuan, dhe bilanci i pasqyrës në datën e saj. Nëse pasqyra nuk e tregon, To Bill ju fton ta shënoni.
• N rreshta u trajtuan automatikisht, me hollësitë: pagesat QR të sigurta, pagesat nga Stripe, rreshtat e kontabilizuar nga rregullat tuaja, tarifat bankare, kthimet e pagesave, dhe rreshtat që një rregull vetëm i propozon, për t'u konfirmuar. Shihni Rregullat dhe automatizimet.
• Rreshtat e tjerë ju presin te Për t'u trajtuar ose Sugjerime të sigurta, me propozimin e To Bill. Shihni Rakordoni pagesat.

Nëse pasqyra nuk ka një llogari të njohur në To Bill, llogaria krijohet sipas IBAN-it të saj. Pastaj jepini një emër te skeda Llogaritë. Shihni Shtoni llogaritë tuaja bankare.

Importoni një eksport CSV

Një CSV nuk ka format të përbashkët: To Bill ju tregon çfarë ka kuptuar para se të importojë.

1. Lëshoni skedarin CSV. Hapet dritarja Kontrolloni eksportin CSV.
2. Te Llogaria bankare, zgjidhni llogarinë e pasqyrës, ose Llogari e re… për të krijuar një të re.
3. Nën Kolonat, kontrolloni cila kolonë e skedarit i përgjigjet Data, Shuma, ose Daljet (debi) dhe Hyrjet (kredi) nëse janë të ndara, Pala, Teksti, Referenca, Data e valutës dhe Bilanci. Nevojiten të paktën një datë dhe një shumë.
4. Kontrolloni Parapamje: rreshtat e parë, ashtu siç do të importohen.
5. Nën Bilanci i pasqyrës, To Bill merr bilancin nga kolona Bilanci. Pa këtë kolonë, kopjoni bilancin përfundimtar nga e-banking-u juaj dhe datën e tij.
6. Klikoni Importo të ndjekur nga numri i rreshtave.

To Bill e mban mend zgjedhjen tuaj të kolonave për këtë llogari: në eksportin e ardhshëm të së njëjtës bankë, ai i merr vetë të njëjtat kolona.

Importoni dy herë të njëjtën pasqyrë

Nuk ka rrezik: çdo rresht ka një gjurmë dixhitale, dhe një rresht i importuar tashmë nuk merret sërish. Përmbledhja tregon N rreshta të importuar tashmë. Prandaj mund të importoni pasqyra që mbivendosen.

camt ose CSV, jo të dyja

E njëjta lëvizje e importuar një herë në camt dhe një herë në CSV nuk ka të njëjtën gjurmë: To Bill nuk e sheh dublikatën. Për një llogari, zgjidhni një format dhe mbajeni.

Edhe rreshta të tjerë nuk merren, dhe përmbledhja e thotë:

• Rreshtat në pritje të një camt.052: paratë ende nuk kanë lëvizur. Ata do të vijnë me pasqyrën e radhës.
• Grupet: nëse banka juaj ka grupuar disa pagesa në një shumë dhe hollësitë e tyre vijnë më pas në një camt.054, To Bill e zëvendëson totalin me hollësitë, një rresht për çdo pagesë. Nëse hollësitë janë tashmë aty, totali nuk merret.
• Tarifat që banka ka mbajtur nga një lëvizje bëhen një rresht më vete, i shënuar Tarifa.

Kontrolloni bilancin

Në krye të skedës Pasqyra, To Bill e krahason pasqyrën me librat tuaj, në të njëjtën datë.

• Sipas bankës: bilanci i pasqyrës së fundit të importuar, në datën e saj.
• Në kontabilitetin tuaj: bilanci i llogarisë kontabël në të njëjtën datë.
• Diferenca (2): ndryshimi, i shpjeguar nga Rreshta ende për t'u trajtuar, Rreshta të shpërfillur dhe, nëse mbetet diçka, E pashpjeguar: kontrollojeni. Një rresht i shpërfillur me arsyen I regjistruar tashmë ndryshe, ose i përputhur me listëpagesën, është tashmë në kontabilitetin tuaj: nuk hyn në diferencë. Kur gjithçka është rakorduar, diferenca tregon Përputhet.

Nëse skedari nuk tregon bilanc, klikoni lapsin Vendosni bilancin e pasqyrës (1), kopjoni Bilanci përfundimtar nga e-banking-u juaj dhe datën e tij, pastaj klikoni Ruaj bilancin.

Nën diferencën, shiriti «… nga … rreshta të trajtuar» tregon ecurinë. Lidhja e pasqyrës, në të djathtë, shkarkon skedarin e importuar ashtu siç e ka dhënë banka.

Pa kontabilitetin

Një kompani që nuk përdor kontabilitetin e To Bill mund të importojë gjithsesi një camt.053 për të regjistruar pagesat e klientëve të saj, nga Arkëtimet. Shihni Arkëtimet.

Baza ligjore

• Dokumentet kontabël ruhen në mënyrë që çdo ndryshim të jetë i dukshëm: To Bill e ruan skedarin e pasqyrës me gjurmën e tij dhe e verifikon atë para çdo shkarkimi: neni 3 i Rregullores për librat kontabël (GeBüV), neni 958f i Kodit të Detyrimeve (OR).
• Formatet camt.052, camt.053 dhe camt.054 janë ato të Swiss Payment Standards të SIX. Nga 14 nëntori 2026, mbështetet vetëm versioni 2019 (camt.05x.001.08): SIX, Swiss Payment Standards, ISO 20022 (faqe në frëngjisht).