Einen Kontoauszug importieren

Ihre Bank stellt Ihnen Ihre Bewegungen als Datei zur Verfügung. In To Bill importiert, wird diese Datei zu einer Liste von Zeilen, die Sie mit Ihren Rechnungen und Ausgaben abgleichen. To Bill bewahrt die Datei unverändert als Beleg auf und vergleicht ihren Saldo mit Ihrer Buchhaltung.

Bevor Sie beginnen

• Die Buchhaltung muss aktiviert und Ihre Bücher eröffnet sein. Für den Import brauchen Sie das Recht, die Buchhaltung zu verwalten.
• Laden Sie den Auszug in Ihrem E-Banking herunter, vorzugsweise im Format ISO 20022, als XML.

Datei	Was sie enthält	Wann verwenden
camt.053	Der Kontoauszug: jede verbuchte Bewegung, mit Anfangs- und Schlusssaldo.	Das empfohlene Format, täglich, wöchentlich oder monatlich.
camt.054	Die Belastungs- oder Gutschriftsanzeige: die Einzelheiten der erhaltenen oder gesendeten Zahlungen, zum Beispiel jede QR-Zahlung einer Sammelgutschrift.	Wenn Ihre Bank die QR-Zahlungen auf dem Kontoauszug zu einem einzigen Betrag zusammenfasst.
camt.052	Der Bericht über den laufenden Tag.	Um die Bewegungen vor Tagesende zu sehen.
CSV	Der Tabellenexport Ihres E-Bankings.	Wenn Ihre Bank kein camt anbietet.

Im E-Banking finden Sie diese Dateien oft unter «Auszüge», «Dokumente» oder «Exportieren», unter dem Namen «camt», «ISO 20022» oder «XML».

Die Versionen des Formats

To Bill liest die in der Schweiz verwendeten camt-Versionen: .001.02, .001.04 und .001.08, die einzige, die die Banken ab dem 14. November 2026 liefern. Sie müssen nichts auswählen.

Die Datei importieren

1. Klicken Sie im Menü auf Buchhaltung, dann auf Bank. Klicken Sie im Tab Auszug auf Auszug importieren.

2. Behalten Sie unter Konto (1) Gemäss Datei (IBAN des Auszugs) bei: Eine camt-Datei nennt ihr Konto selbst. Wählen Sie ein bestimmtes Konto nur für eine CSV-Datei, oder um sicherzustellen, dass die Datei wirklich zu diesem Konto gehört.

   

3. Ziehen Sie die Datei in den Bereich oder klicken Sie, um sie auszuwählen: eine .xml- oder .csv-Datei, höchstens 25 MB.

4. Prüfen Sie bei einer CSV-Datei die Spalten und klicken Sie dann auf Importieren (siehe unten).

To Bill liest die Datei und zeigt dann an, was es getan hat.

• N Zeilen importiert und der Saldo des Auszugs an seinem Datum. Nennt der Auszug keinen, fordert To Bill Sie auf, ihn einzugeben.
• N Zeilen automatisch erledigt, mit den Einzelheiten: die sicheren QR-Zahlungen, die Stripe-Auszahlungen, die per Regel verbuchten Zeilen, die Bankgebühren, die Rückbuchungen und die Zeilen, die eine Regel nur vorschlägt und die Sie bestätigen müssen. Siehe Regeln und Automatismen der Bank.
• Die übrigen Zeilen warten unter Offen oder Sichere Vorschläge auf Sie, mit dem Vorschlag von To Bill. Siehe Zahlungen abgleichen.

Gehört der Auszug zu keinem in To Bill bekannten Konto, wird das Konto anhand seiner IBAN angelegt. Geben Sie ihm danach im Tab Konten einen Namen. Siehe Ihre Bankkonten erfassen.

Einen CSV-Export importieren

Für CSV gibt es kein einheitliches Format: To Bill zeigt Ihnen vor dem Import, wie es die Datei verstanden hat.

1. Legen Sie die CSV-Datei ab. Das Fenster CSV-Export prüfen öffnet sich.
2. Wählen Sie unter Bankkonto das Konto des Auszugs, oder Neues Konto …, um eines anzulegen.
3. Prüfen Sie unter Spalten, welche Spalte der Datei welchem Feld entspricht: Datum, Betrag oder, wenn getrennt, Ausgänge (Belastung) und Eingänge (Gutschrift), Gegenpartei, Text, Referenz, Valuta und Saldo. Es braucht mindestens ein Datum und einen Betrag.
4. Kontrollieren Sie die Vorschau: die ersten Zeilen, so wie sie importiert werden.
5. Unter Saldo des Auszugs übernimmt To Bill den Saldo aus der Spalte Saldo. Ohne diese Spalte übertragen Sie den Schlusssaldo aus Ihrem E-Banking und sein Datum.
6. Klicken Sie auf N Zeilen importieren, mit der Anzahl der Zeilen.

To Bill merkt sich Ihre Spaltenwahl für dieses Konto: Beim nächsten Export derselben Bank übernimmt es dieselben Spalten von selbst.

Denselben Auszug zweimal importieren

Kein Risiko: Jede Zeile hat einen Fingerabdruck, und eine bereits importierte Zeile wird nicht noch einmal übernommen. Die Zusammenfassung zeigt N Zeilen bereits importiert. Sie können also Auszüge importieren, die sich überschneiden.

camt oder CSV, nicht beides

Dieselbe Bewegung, einmal als camt und einmal als CSV importiert, hat nicht denselben Fingerabdruck: To Bill erkennt das Duplikat nicht. Wählen Sie pro Konto ein Format und bleiben Sie dabei.

Auch andere Zeilen werden nicht übernommen, und die Zusammenfassung sagt es:

• Vorgemerkte Zeilen aus einem camt.052: Das Geld ist noch nicht geflossen. Sie kommen mit dem nächsten Auszug.
• Sammelbuchungen: Hat Ihre Bank mehrere Zahlungen zu einem Betrag zusammengefasst und kommen deren Einzelheiten danach in einem camt.054, ersetzt To Bill das Total durch die Einzelheiten, eine Zeile pro Zahlung. Sind die Einzelheiten schon da, wird das Total nicht übernommen.
• Gebühren, die die Bank bei einer Bewegung abgezogen hat, werden zu einer eigenen Zeile, markiert mit Gebühren.

Den Saldo prüfen

Oben im Tab Auszug vergleicht To Bill den Auszug mit Ihrer Buchhaltung, am selben Datum.

• Laut Bank: der Saldo des zuletzt importierten Auszugs, an seinem Datum.
• In Ihrer Buchhaltung: der Saldo des Buchhaltungskontos am selben Datum.
• Differenz (2): der Unterschied, erklärt durch Noch offene Zeilen, Ignorierte Zeilen und, falls etwas übrig bleibt, Ungeklärt: bitte prüfen. Eine Zeile, die mit dem Grund Bereits anders verbucht ignoriert oder dem Lohnlauf zugeordnet wurde, ist bereits in Ihrer Buchhaltung: Sie zählt nicht zur Differenz. Ist alles abgeglichen, zeigt die Differenz Stimmt überein.

Nennt die Datei keinen Saldo, klicken Sie auf den Stift Saldo des Auszugs eingeben (1), übertragen Sie den Schlusssaldo aus Ihrem E-Banking und sein Datum und klicken Sie auf Saldo speichern.

Unter der Differenz zeigt die Leiste N von M Zeilen erledigt den Fortschritt. Der Link zum Auszug rechts lädt die importierte Datei so herunter, wie die Bank sie geliefert hat.

Ohne Buchhaltung

Ein Unternehmen, das die Buchhaltung von To Bill nicht nutzt, kann trotzdem einen camt.053 importieren, um die Zahlungen seiner Kunden zu erfassen, unter Zahlungseingänge. Siehe Die Zahlungen Ihrer Kunden erfassen.

Rechtsgrundlage

• Buchungsbelege werden so aufbewahrt, dass eine Änderung erkennbar ist: To Bill bewahrt die Datei des Auszugs mit ihrem Fingerabdruck auf und prüft diesen vor jedem Download: Art. 3 GeBüV, Art. 958f OR.
• Die Formate camt.052, camt.053 und camt.054 sind jene der Swiss Payment Standards von SIX. Ab dem 14. November 2026 wird nur noch die Version 2019 (camt.05x.001.08) unterstützt: SIX, Swiss Payment Standards, ISO 20022.