Importer un relevé bancaire

Votre banque vous donne vos mouvements sous forme de fichier. Importé dans To Bill, ce fichier devient une liste de lignes à rapprocher de vos factures et dépenses. To Bill garde le fichier tel quel, comme pièce justificative, et compare son solde avec vos livres.

Avant de commencer

• La comptabilité doit être activée et vos livres ouverts. Il faut le droit de gérer la comptabilité pour importer.
• Téléchargez le relevé depuis votre e-banking, de préférence au format ISO 20022, en XML.

Fichier	Ce qu’il contient	Quand l’utiliser
camt.053	Le relevé de compte : chaque mouvement comptabilisé, avec le solde d’ouverture et de clôture.	Le format conseillé, par jour, par semaine ou par mois.
camt.054	L’avis de débit ou de crédit : le détail des paiements reçus ou envoyés, par exemple chaque paiement QR d’un versement groupé.	Si votre banque regroupe les paiements QR en un seul montant sur le relevé.
camt.052	Le rapport de la journée en cours.	Pour voir les mouvements avant la fin du jour.
CSV	L’export en tableau de votre e-banking.	Si votre banque ne propose pas le camt.

Dans l’e-banking, ces fichiers se trouvent souvent sous « Relevés », « Documents » ou « Exporter », sous le nom « camt », « ISO 20022 » ou « XML ».

Les versions du format

To Bill lit les versions camt utilisées en Suisse : .001.02, .001.04 et .001.08, la seule que les banques fourniront à partir du 14 novembre 2026. Vous n’avez rien à choisir.

Importer le fichier

1. Dans le menu, cliquez sur Comptabilité, puis sur Banque. Dans l’onglet Relevé, cliquez sur Importer un relevé.

2. Dans Compte (1), gardez Selon le fichier (IBAN du relevé) : un fichier camt indique lui-même son compte. Choisissez un compte précis seulement pour un CSV, ou pour vous assurer que le fichier est bien celui de ce compte.

   

3. Glissez le fichier dans le cadre, ou cliquez pour le choisir : un fichier .xml ou .csv, 25 Mo au plus.

4. Pour un CSV, vérifiez les colonnes, puis cliquez sur Importer (voir plus bas).

To Bill lit le fichier, puis affiche ce qu’il a fait.

• N lignes importées, et le solde du relevé à sa date. Si le relevé n’en indique pas, To Bill vous invite à le saisir.
• N lignes traitées automatiquement, avec le détail : les paiements QR sûrs, les versements Stripe, les lignes comptabilisées par vos règles, les frais bancaires, les retours de paiement, et les lignes qu’une règle propose seulement, à confirmer. Voir Règles et automatismes.
• Les autres lignes vous attendent dans À traiter ou Suggestions sûres, avec la proposition de To Bill. Voir Rapprocher les paiements.

Si le relevé n’a pas de compte connu dans To Bill, le compte est créé d’après son IBAN. Donnez-lui ensuite un nom dans l’onglet Comptes. Voir Ajouter vos comptes bancaires.

Importer un export CSV

Un CSV n’a pas de format commun : To Bill vous montre ce qu’il a compris avant d’importer.

1. Déposez le fichier CSV. La fenêtre Vérifier l’export CSV s’ouvre.
2. Dans Compte bancaire, choisissez le compte du relevé, ou Nouveau compte… pour en créer un.
3. Sous Colonnes, vérifiez quelle colonne du fichier correspond à la Date, au Montant, ou aux Sorties (débit) et aux Entrées (crédit) s’ils sont séparés, à la Contrepartie, au Texte, à la Référence, à la Date de valeur et au Solde. Il faut au moins une date et un montant.
4. Contrôlez l’Aperçu : les premières lignes, telles qu’elles seront importées.
5. Sous Solde du relevé, To Bill reprend le solde de la colonne Solde. Sans cette colonne, recopiez le solde final de votre e-banking et sa date.
6. Cliquez sur Importer suivi du nombre de lignes.

To Bill retient votre choix de colonnes pour ce compte : au prochain export de la même banque, il reprend les mêmes colonnes tout seul.

Importer deux fois le même relevé

Pas de risque : chaque ligne a une empreinte, et une ligne déjà importée n’est pas reprise. Le résumé indique N lignes déjà importées. Vous pouvez donc importer des relevés qui se chevauchent.

camt ou CSV, pas les deux

Un même mouvement importé une fois en camt et une fois en CSV n’a pas la même empreinte : To Bill ne voit pas le doublon. Pour un compte, choisissez un format et gardez-le.

D’autres lignes ne sont pas reprises, et le résumé le dit :

• Les lignes en attente d’un camt.052 : l’argent n’a pas encore bougé. Elles arriveront avec le relevé suivant.
• Les lots : si votre banque a regroupé plusieurs paiements en un montant et que leur détail arrive ensuite dans un camt.054, To Bill remplace le total par le détail, une ligne par paiement. Si le détail est déjà là, le total n’est pas repris.
• Les frais que la banque a retenus sur un mouvement deviennent une ligne à part, marquée Frais.

Contrôler le solde

En haut de l’onglet Relevé, To Bill compare le relevé avec vos livres, à la même date.

• Selon la banque : le solde du dernier relevé importé, à sa date.
• Dans vos livres : le solde du compte comptable à la même date.
• Écart (2) : la différence, expliquée par les Lignes encore à traiter, les Lignes ignorées et, s’il reste quelque chose, Inexpliqué : à vérifier. Une ligne ignorée avec la raison Déjà comptabilisée autrement, ou rapprochée de la paie, est déjà dans vos livres : elle n’entre pas dans l’écart. Quand tout est rapproché, l’écart affiche Concorde.

Si le fichier n’indique pas de solde, cliquez sur le crayon Saisir le solde du relevé (1), recopiez le Solde final de votre e-banking et sa date, puis cliquez sur Enregistrer le solde.

Sous l’écart, la barre Lignes traitées montre l’avancement. Le lien du relevé, à droite, télécharge le fichier importé tel que la banque l’a fourni.

Sans la comptabilité

Une entreprise qui n’utilise pas la comptabilité de To Bill peut tout de même importer un camt.053 pour enregistrer les paiements de ses clients, depuis Encaissements. Voir Les encaissements.

Base légale

• Les pièces comptables sont conservées de façon qu’une modification soit apparente : To Bill garde le fichier du relevé avec son empreinte et la vérifie avant chaque téléchargement : art. 3 Olico, art. 958f CO.
• Les formats camt.052, camt.053 et camt.054 sont ceux des Swiss Payment Standards de SIX. À partir du 14 novembre 2026, seule la version 2019 (camt.05x.001.08) est prise en charge : SIX, Swiss Payment Standards, ISO 20022.