Importare un estratto conto

La sua banca le fornisce i movimenti sotto forma di file. Importato in To Bill, questo file diventa un elenco di righe da riconciliare con le sue fatture e le sue spese. To Bill conserva il file così com’è, come giustificativo, e ne confronta il saldo con i suoi libri.

Prima di iniziare

• La contabilità deve essere attivata e i suoi libri aperti. Per importare serve il diritto di gestire la contabilità.
• Scarichi l’estratto conto dal suo e-banking, preferibilmente nel formato ISO 20022, in XML.

File	Che cosa contiene	Quando usarlo
camt.053	L’estratto conto: ogni movimento contabilizzato, con il saldo d’apertura e di chiusura.	Il formato consigliato, giornaliero, settimanale o mensile.
camt.054	L’avviso di addebito o di accredito: il dettaglio dei pagamenti ricevuti o inviati, ad esempio ogni pagamento QR di un accredito collettivo.	Se la sua banca raggruppa i pagamenti QR in un solo importo sull’estratto.
camt.052	Il rapporto della giornata in corso.	Per vedere i movimenti prima della fine della giornata.
CSV	L’esportazione in tabella del suo e-banking.	Se la sua banca non offre il camt.

Nell’e-banking, questi file si trovano spesso sotto «Estratti», «Documenti» o «Esporta», con il nome «camt», «ISO 20022» o «XML».

Le versioni del formato

To Bill legge le versioni camt usate in Svizzera: .001.02, .001.04 e .001.08, l’unica che le banche forniranno a partire dal 14 novembre 2026. Lei non deve scegliere nulla.

Importare il file

1. Nel menu, clicchi su Contabilità, poi su Banca. Nella scheda Estratto, clicchi su Importare un estratto.

2. In Conto (1), mantenga Secondo il file (IBAN dell'estratto): un file camt indica da sé il suo conto. Scelga un conto preciso solo per un CSV, oppure per assicurarsi che il file sia proprio quello di questo conto.

   

3. Trascini il file nel riquadro, oppure clicchi per sceglierlo: un file .xml o .csv, al massimo 25 MB.

4. Per un CSV, verifichi le colonne, poi clicchi su Importare (veda più sotto).

To Bill legge il file, poi mostra che cosa ha fatto.

• N righe importate, e il saldo dell’estratto alla sua data. Se l’estratto non lo indica, To Bill la invita a inserirlo.
• N righe trattate automaticamente, con il dettaglio: i pagamenti QR sicuri, i versamenti Stripe, le righe registrate dalle sue regole, le spese bancarie, le restituzioni di pagamenti e le righe che una regola si limita a proporre, da confermare. Veda Regole e automatismi della banca.
• Le altre righe la attendono in Da trattare o Proposte sicure, con la proposta di To Bill. Veda Riconciliare i pagamenti.

Se l’estratto non ha un conto noto in To Bill, il conto viene creato in base al suo IBAN. Gli dia poi un nome nella scheda Conti. Veda Aggiungere i suoi conti bancari.

Importare un’esportazione CSV

Un CSV non ha un formato comune: To Bill le mostra che cosa ha capito prima di importare.

1. Depositi il file CSV. Si apre la finestra Verificare l'esportazione CSV.
2. In Conto bancario, scelga il conto dell’estratto, oppure Nuovo conto… per crearne uno.
3. Sotto Colonne, verifichi quale colonna del file corrisponde a Data, Importo, oppure a Uscite (addebito) e Entrate (accredito) se sono separate, a Controparte, Testo, Riferimento, Data valuta e Saldo. Servono almeno una data e un importo.
4. Controlli l’Anteprima: le prime righe, così come saranno importate.
5. Sotto Saldo dell'estratto, To Bill riprende il saldo della colonna Saldo. Senza questa colonna, ricopi il saldo finale del suo e-banking e la sua data.
6. Clicchi su Importare seguito dal numero di righe.

To Bill memorizza la sua scelta delle colonne per questo conto: alla prossima esportazione della stessa banca, riprende da solo le stesse colonne.

Importare due volte lo stesso estratto

Nessun rischio: ogni riga ha un’impronta, e una riga già importata non viene ripresa. Il riepilogo indica N righe già importate. Può quindi importare estratti che si sovrappongono.

camt o CSV, non entrambi

Uno stesso movimento importato una volta in camt e una volta in CSV non ha la stessa impronta: To Bill non vede il doppione. Per un conto, scelga un formato e lo mantenga.

Altre righe non vengono riprese, e il riepilogo lo dice:

• Le righe in sospeso di un camt.052: il denaro non si è ancora mosso. Arriveranno con l’estratto successivo.
• I lotti: se la sua banca ha raggruppato più pagamenti in un importo e il loro dettaglio arriva in seguito in un camt.054, To Bill sostituisce il totale con il dettaglio, una riga per pagamento. Se il dettaglio c’è già, il totale non viene ripreso.
• Le spese che la banca ha trattenuto su un movimento diventano una riga a parte, contrassegnata Spese.

Controllare il saldo

In cima alla scheda Estratto, To Bill confronta l’estratto con i suoi libri, alla stessa data.

• Secondo la banca: il saldo dell’ultimo estratto importato, alla sua data.
• Nella sua contabilità: il saldo del conto contabile alla stessa data.
• Differenza (2): lo scarto, spiegato dalle Righe ancora da trattare, dalle Righe ignorate e, se resta qualcosa, da Non spiegato: da verificare. Una riga ignorata con il motivo Già registrata in altro modo, o abbinata alla paga, è già nei suoi libri: non entra nella differenza. Quando tutto è riconciliato, la differenza mostra Concorda.

Se il file non indica un saldo, clicchi sulla matita Inserisca il saldo dell'estratto (1), ricopi il Saldo finale del suo e-banking e la sua data, poi clicchi su Salva il saldo.

Sotto la differenza, la barra Righe trattate mostra l’avanzamento. Il link dell’estratto, a destra, scarica il file importato così come la banca lo ha fornito.

Senza la contabilità

Un’azienda che non usa la contabilità di To Bill può comunque importare un camt.053 per registrare i pagamenti dei suoi clienti, da Incassi. Veda Registrare i pagamenti dei suoi clienti.

Base legale

• I documenti contabili sono conservati in modo che ogni modifica sia riconoscibile: To Bill conserva il file dell’estratto con la sua impronta e la verifica prima di ogni download: art. 3 Olc, art. 958f CO.
• I formati camt.052, camt.053 e camt.054 sono quelli degli Swiss Payment Standards di SIX. Dal 14 novembre 2026 è supportata solo la versione 2019 (camt.05x.001.08): SIX, Swiss Payment Standards, ISO 20022 (pagina in francese: SIX non la pubblica in italiano).