Aggiungere i suoi conti bancari
Ogni conto dell’azienda presso una banca (conto corrente, conto di risparmio, conto in euro) ha la sua scheda in To Bill. Ogni scheda ha il proprio conto contabile, 1020, 1021…: così il saldo dei suoi libri si confronta con quello dell’estratto conto, conto per conto.
Prima di iniziare
- La banca fa parte della contabilità: questa deve essere attivata e i suoi libri aperti. Veda Attivare la contabilità.
- Per aggiungere o modificare un conto serve il diritto di gestire la contabilità. Senza di esso, Lei vede i conti senza poterli cambiare.
Non deve per forza iniziare da qui
Quando importa il primo estratto camt di un conto, To Bill crea da solo la sua scheda in base all’IBAN del file, con l’IBAN come nome. La rinomini poi qui.
Vedere i suoi conti
Nel menu, clicchi su Contabilità, poi su Banca, e apra la scheda Conti.
Ogni conto mostra il suo nome, la sua banca, il suo IBAN, la sua moneta, il suo conto contabile e il numero di righe di estratto importate. Il Conto principale è quello dei pagamenti quando non ne è scelto un altro.
Aggiungere un conto
Clicchi su Nuovo conto (1).
Dia un Nome al conto, ad esempio «UBS conto corrente», poi indichi la Banca.
Inserisca l’IBAN del conto, così come compare sui suoi estratti.
Scelga la Valuta del conto.
Lasci Conto contabile su Automatico (1020, altrimenti il prossimo numero libero).
Clicchi su Aggiungi il conto. To Bill conferma: Conto bancario aggiunto, con il numero del conto contabile scelto.
L’IBAN, non il QR-IBAN
Indichi l’IBAN dei suoi estratti. Il QR-IBAN che figura sulle sue QR-fatture serve solo a ricevere pagamenti: qui To Bill lo rifiuta. Si imposta in Impostazioni › Fattura. Veda Configurare la QR-fattura.
Il conto contabile
In modalità Semplice, To Bill sceglie il conto contabile per Lei: il primo conto in franchi prende il 1020, se è libero; i successivi ricevono il primo numero libero da 1021 a 1059, chiamato «Banca —» seguito dal nome del conto. Anche un conto in euro riceve il suo, con «(EUR)» nel nome.
In modalità Esperto (in fondo al menu della contabilità), può scegliere Lei stesso un conto di liquidità, da 1000 a 1059, proprio di questo conto bancario.
Un conto contabile per ogni conto bancario
Se due conti bancari condividono lo stesso conto contabile, To Bill mostra un avviso: i loro saldi non possono più essere controllati separatamente. Dia a ciascuno il proprio.
Modificare, disattivare o eliminare un conto
Clicchi sul conto nell’elenco. Si apre il modulo; cambi ciò che va cambiato, poi clicchi su Salvare.
Alcuni campi non cambiano più una volta usati, e To Bill lo indica accanto al campo:
| Campo | Bloccato non appena… |
|---|---|
| IBAN | è stato importato un estratto di questo conto. |
| Valuta | il conto ha righe di estratto o pagamenti. |
| Conto contabile | è registrato un pagamento passato da questo conto. |
- Disattivare: un conto chiuso si disattiva con Conto attivo. Conserva tutta la sua cronologia.
- Elimina: solo un conto da cui non è passato nulla, senza estratti, righe né pagamenti. Clicchi su Elimina, poi su Conferma l’eliminazione.
Dove servono i suoi conti
- In Incassi, il campo Arrivato sul conto indica su quale conto un cliente ha pagato. Veda Registrare i pagamenti dei suoi clienti.
- In una spesa, Pagato con › Conto bancario dell’azienda, poi Dal conto bancario. Veda Registrare una spesa.
- In un file di pagamento, il Conto di addebito. Veda Pagare con un file di pagamento.
- In una regola bancaria, la condizione Sul conto. Veda Regole e automatismi della banca.
Poi importi l’estratto conto di ogni conto. Veda Importare un estratto conto.
Base legale
- I libri e i documenti contabili si conservano dieci anni a partire dalla fine dell’esercizio: per questo un conto chiuso conserva la sua cronologia: art. 958f cpv. 1 CO.
- La liquidità figura in testa all’attivo circolante del bilancio: art. 959a cpv. 1 n. 1 lett. a CO.