Pagar las facturas de proveedores
La página Por pagar reúne las facturas de sus proveedores que todavía no están pagadas, la más urgente primero. Usted las paga desde su e-banking, con un archivo de pago preparado por To Bill, y después las marca como pagadas.
Abrir la lista
En el menú, bajo Compras, abra Por pagar. El botón Por pagar de la página Gastos también lleva allí.
- Arriba, Total por pagar, Vencidas y Vencen en 7 días resumen lo que le espera, por moneda.
- Cada línea muestra el proveedor, el número de su factura, el Vencimiento (en rojo con el número de días de retraso si ya ha pasado), el IBAN y referencia, el estado del Pago y el Importe.
- La pestaña Pagadas, arriba a la derecha, enumera las facturas saldadas, con su fecha de pago.
Haga clic en una línea para abrir la factura y modificarla.
Añadir una factura de proveedor
Haga clic en Añadir factura de proveedor (1). Se abre la página Nuevo gasto.
Suelte la factura. Si lleva una factura QR, el proveedor, el IBAN, la referencia, el importe y a menudo el vencimiento se rellenan solos. Consulte Justificantes y lectura automática.
Complete la categoría y el IVA como en cualquier gasto. Consulte Registrar un gasto.
En la sección Pago, deje Todavía sin pagar – por pagar en Pagado con y revise los datos de pago.
Haga clic en Guardar. La factura aparece en Por pagar.
Sin factura QR, rellene usted mismo:
| Campo | Qué poner |
|---|---|
| IBAN del proveedor | El IBAN indicado en la factura. |
| Vencimiento | La fecha en la que debe pagarse la factura. |
| Referencia | Referencia QR (27 dígitos) si el IBAN es un QR-IBAN, Referencia de acreedor (RF…) si la factura indica una; si no, Sin referencia (mensaje). |
| Referencia de pago o Mensaje al proveedor | La referencia copiada de la factura, o un mensaje de 140 caracteres como máximo, por ejemplo el número de la factura. |
| N.º de factura del proveedor, N.º IVA del proveedor | Para encontrar la factura y justificar el IVA deducido. |
| Dirección del proveedor | Al menos la Localidad y el País: sin ellos, la factura no se puede pagar con un archivo de pago. |
Un QR-IBAN requiere una referencia QR
Un IBAN cuyo número de banco está entre 30000 y 31999 es un QR-IBAN. Solo acepta pagos con la referencia QR de 27 dígitos de la factura. To Bill se lo indica: Este IBAN es un QR-IBAN: elija “Referencia QR”.
Los estados
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Por pagar | La factura está pendiente de pago. |
| Ordenada | Está en un archivo de pago enviado al banco, con su fecha de ejecución. |
| Pagada | Está saldada, en la fecha indicada. |
| Incompleta (2) | Falta algo para pagarla con un archivo. Pase el ratón por encima del estado para ver qué. |
Una factura está Incompleta por uno de estos motivos:
- Falta el IBAN del proveedor.
- Solo CHF y EUR se pagan por archivo.
- Falta el importe. o Falta el nombre del proveedor.
- Un QR-IBAN requiere su referencia QR de 27 dígitos.
- Un IBAN extranjero solo se paga en EUR (SEPA).
- Falta la localidad o el país del proveedor.
Abra la factura, complete lo que falta y guarde.
Pagar las facturas
Dos maneras de pagar:
- Con un archivo de pago. Marque las facturas, haga clic en Archivo de pago (pain.001) e importe el archivo en su e-banking. Las facturas pasan a Ordenada. Consulte Pagar con un archivo de pago.
- Directamente en su e-banking, por ejemplo escaneando la factura QR con la app de su banco. Después, marque la factura como pagada en To Bill.
Marcar facturas como pagadas
Marque las facturas pagadas.
En la barra de la parte inferior de la pantalla, haga clic en Marcar como pagadas.
Indique la fecha en Pagada el y el medio de pago en Pagado con. Si el dinero salió de una cuenta bancaria, elija cuál en Desde la cuenta bancaria.
Haga clic en Marcar como pagadas. Las facturas pasan a la pestaña Pagadas.
Si su contabilidad se lleva en To Bill, el pago se contabiliza al mismo tiempo: la deuda con el proveedor (2000 Acreedores) se salda con la cuenta elegida, por ejemplo la 1020 para el banco. El mensaje El pago está contabilizado (2000 → banco). lo confirma.
Cuando llega el extracto bancario
El pago también aparece en su extracto. Cuando lo importa, To Bill reconoce la factura gracias a la referencia de pago y la propone en Contabilidad › Banco. Si ya ha marcado la factura como pagada, la línea del extracto se vincula a ese pago: no se cuenta dos veces. Consulte Conciliar los pagos.
En sentido contrario, una factura conciliada desde el banco sigue en Por pagar u Ordenada en esta lista: márquela como pagada. To Bill ve que su pago ya está contabilizado y no lo contabiliza una segunda vez.
Volver a poner una factura por pagar
Una factura ordenada por error, o marcada como pagada demasiado pronto: márquela y haga clic en Volver a “por pagar”. Si su pago ya está contabilizado o conciliado con una línea del extracto, To Bill lo rechaza: anule primero la conciliación en Contabilidad › Banco, o anule el asiento en el diario con un contraasiento.
Un archivo ya enviado
Volver a poner por pagar una factura Ordenada no anula la orden en el banco. Si el archivo ya está importado en su e-banking, elimine también allí el pago; si no, el proveedor cobrará.
Base legal
- Las deudas con los proveedores forman parte de la contabilidad de acreedores, un libro auxiliar que la empresa debe llevar según su tamaño: art. 1, apdo. 3, de la Ordenanza sobre la llevanza y la conservación de los libros contables (Olico).
- Con la declaración del IVA según las contraprestaciones convenidas, el impuesto soportado se deduce desde la recepción de la factura; con las contraprestaciones recibidas, en el momento del pago: art. 40, apdos. 1 y 2, de la Ley del IVA (LTVA).
- La factura QR y sus referencias siguen la norma de SIX: Swiss Payment Standards, factura QR (página en francés).