O assistente IA

A IA do To Bill lê os seus comprovativos, propõe as imputações, responde às suas perguntas sobre os seus dados e prepara orçamentos e faturas em rascunho. Ela propõe; a decisão é sua. Está incluída na sua assinatura: não consome créditos.

O que a IA faz por si

Onde	A ajuda	O que faz
Contabilidade › A validar	Leitura e categoria dos comprovativos	Lê os recibos e as faturas de fornecedores que carrega, propõe a categoria e, se o permitir, contabiliza-os. Consulte O piloto automático dos comprovativos.
Despesas e app móvel	Leitura de um recibo numa despesa	Preenche a despesa a partir da fotografia ou do PDF do recibo.
Contabilidade › Banco	Propostas para os movimentos bancários	Propõe uma fatura ou uma conta para uma linha que nada mais reconheceu.
Barra superior de cada página, Copiloto (⌘J / Ctrl+J)	Copiloto (perguntas sobre os seus dados)	Responde às suas perguntas sobre o que tem permissão para ver — faturas, orçamentos, clientes, despesas, recebimentos, horas, contabilidade —, indicando as fontes. Consulte O Copiloto.
Contabilidade › Saúde dos livros	Controlo noturno e explicação dos controlos	Explica o que os controlos encontram e prepara as correções, que confirma.
O Copiloto, e o botão dele no editor de faturas e de orçamentos	Copiloto: redação de documentos a partir de uma descrição	Escreve um orçamento ou uma fatura em rascunho a partir da sua descrição; relê-o no editor. Consulte Preparar um orçamento ou uma fatura.
Faturas › Importar faturas	Importação de faturas em PDF	Lê faturas emitidas noutro sítio para as retomar.
Clientes e Artigos, Importar	Importação de clientes e de artigos	Verifica as primeiras linhas do seu ficheiro e a correspondência das colunas.
Editor de faturas, com a fatura QR	Encurtar um endereço	Quando o endereço do cliente ultrapassa 70 caracteres, propõe uma versão curta para a fatura QR.
Definições › Modelos de documentos	Modelo de layout	Desenha um modelo a partir de uma descrição do estilo pretendido.
Salários, página Saída de um funcionário	Certificados de trabalho	Redige o rascunho de um certificado de trabalho a partir das suas respostas. Só se IA para os salários estiver ativada: veja mais abaixo.
Cockpit do seu fiduciário	Resumo mensal e pedido de comprovativos	O seu fiduciário resume o seu mês e prepara o pedido dos comprovativos em falta.

A IA não contabiliza nada nem envia nada sozinha. Uma única exceção, que escolhe nas definições: o piloto automático pode contabilizar um comprovativo seguro. O Copiloto guarda, no máximo, orçamentos e faturas em rascunho, nunca enviados: releia-os no editor antes de os enviar.

Ativar ou desativar a IA

Só um administrador da empresa altera esta definição.

1. Abra Definições e depois IA.

2. Ative ou desative IA ativada (1). A mensagem IA ativada. ou IA desativada. confirma a alteração.

   

Na mesma página:

• Piloto automático (2): contabilizar sozinho os comprovativos seguros, e a partir de que limiar de confiança. Consulte O piloto automático dos comprovativos. Esta parte aparece quando a contabilidade está ativa.
• IA para os salários: desativada enquanto um administrador não a ativar. Veja mais abaixo.
• Definições avançadas (3): veja mais abaixo.
• Saber mais abre a página do site do To Bill dedicada à IA: descreve em pormenor o serviço que trata os seus dados.

Os outros utilizadores veem Ativada pelo seu administrador ou Desativada pelo seu administrador.

A IA para os salários

Os dados salariais podem revelar a religião (o imposto eclesiástico) ou a saúde (as ausências por doença): são dados sensíveis. Por isso, têm o seu próprio interruptor, IA para os salários, em Definições › IA, desativado por omissão. Cobre os dois únicos usos da IA com os salários:

• o Copiloto pode ler os totais de cada processamento salarial: bruto, líquido, custo do empregador, número de funcionários. Consulte O Copiloto;
• a IA pode redigir o rascunho de um certificado de trabalho a partir das suas respostas (função, tarefas, apreciação), sem o nome, o salário nem o número AVS. Consulte A saída de um funcionário.

Nunca um recibo de vencimento, o imposto eclesiástico nem as ausências. Só um administrador altera este interruptor, e apenas quando IA ativada está ligado. Por cima, uma linha indica o estado atual: Os seus dados salariais nunca são enviados. enquanto estiver desativado, A IA pode usar os seus dados salariais, apenas para os dois usos indicados abaixo. depois de ativado.

Em Salários › Seguros, o cartão IA para os salários mostra apenas o estado da definição, a data da última alteração e a ligação Alterar em Definições › IA. Na app móvel, Mais › Definições › IA também indica se está ativado; a alteração faz-se no computador.

Duas definições antigas reunidas numa só

Até 11 de outubro de 2026, o Copiloto e o certificado de trabalho tinham cada um o seu interruptor, um em Definições › IA, o outro em Salários. Agora são um só. Onde os dois estavam ativados, IA para os salários também está. Onde só um estava, fica desativado, e Definições › IA anuncia-o uma vez: «As duas definições de IA dos salários foram reunidas numa só, desativada por agora. Volte a ativá-la se o desejar.» A cruz fecha esta mensagem; ativar ou desativar o interruptor também.

Desligar uma ajuda concreta

1. Em Definições › IA, clique em Definições avançadas.

2. Desative a ajuda que não quer. As outras continuam ativas. A lista tem dezasseis interruptores, um por ajuda, por exemplo Leitura de um recibo numa despesa ou Copiloto: redação de orçamentos e faturas.

   

Estes interruptores só mudam se IA ativada estiver ligado.

Quando uma ajuda está desativada

Em vez do botão, o To Bill mostra a nota Esta ajuda de IA está desativada para a sua empresa. (1). Um administrador encontra lá o botão Abrir Definições › IA; os outros utilizadores leem Um administrador pode ativá-la em Definições › IA. O resto do ecrã funciona normalmente: preenche os campos manualmente.

Se o To Bill mostrar O assistente de IA está temporariamente indisponível. Tente novamente mais tarde., a IA está ativada mas não responde de momento. Nada foi enviado.

O que a IA recebe

Cada ajuda envia apenas aquilo de que precisa. O To Bill regista cada chamada: a ajuda, a data e o tipo de dados enviados, nunca o seu conteúdo.

• Os seus dados salariais nunca são enviados: nem os funcionários, nem os recibos de vencimento, nem os números AVS, nem os pagamentos de salários. Uma exceção, desativada enquanto um administrador não a ativar nesta página: IA para os salários. O Copiloto recebe então os totais de cada processamento salarial, com os funcionários sob a forma de código, e a redação de um certificado de trabalho recebe as suas respostas, sem o nome nem o salário do funcionário. O imposto eclesiástico (que revela uma religião) e as ausências por doença (que revelam a saúde) nunca são enviados: são dados sensíveis na aceção da lei sobre a proteção de dados (art. 5 nLPD).
• Para a contabilidade, o banco e o Copiloto, o To Bill retira dos textos os IBAN, os números AVS, os endereços de e-mail, os números de telefone e os números de cartão. O nome de uma pessoa é substituído por um código e depois reposto na resposta que lê.
• Um comprovativo, um recibo ou uma fatura em PDF é enviado tal como está, com o que lá estiver impresso: só a IA consegue ler um talão de caixa.
• Uma importação envia as cinco primeiras linhas do ficheiro, tal como estão; o encurtamento de endereço envia o endereço do cliente.
• O Copiloto lê com as suas permissões: só recebe o que pode ver no ecrã. Para um rascunho, a redação recebe a sua descrição e o nome e a localidade da sua empresa, nunca o nome do cliente.
• As suas conversas com o Copiloto ficam no To Bill, visíveis só para si; são apagadas ao fim de 6 meses sem nova pergunta, ou quando as apagar.

Se a IA estiver desativada, nada é enviado.